华澳信托-臻鑫271号（颜夏）集合资金信托计划

   【基本要素】

    期限：12个月/按季付息

    预期收益：300-600万 8.1% 600-1000万 8.3% 1000万及以上 协商

    投资领域：房地产

    资金用途：本信托计划用于受让融资人灏颜保理持有的对上海沛夏贸易有限公司（以下简称“上海沛夏”）的合计人民币3.75亿元的应收债权，最终用于偿还金融机构借款。

    【还款来源】

    1、融资人灏颜保理的经营收入； 

    2、应收债权的变现收入； 

    3、保证人上海世茂建设有限公司（AAA评级发债主体）（以下简称“世茂建设”）的经营收入； 

    4、代偿承诺人世茂房地产（香港上市公司，境内AAA评级主体）承诺统筹安排集团资金还款； 

    5、抵押物处置收入。

    【风控措施】

    1、世茂建设提供无限连带责任保证担保；

    2、世茂房地产提供代偿承诺函并出具董事会决议； 

    3、抵押人将其持有五星级酒店宁波春晓世茂希尔顿逸林酒店第二顺位抵押至本信托计划项下（第一顺位抵押在我司臻鑫290号信托计划项下），整体抵押率76.47%。

    【产品亮点】

    1、AAA评级主体实力担保及代偿：保证人世茂建设是世茂房地产在中国大陆核心的房地产开发业务平台，同时承担世茂房地产在中国境内投资平台、资金平台及管理平台的职能。截至2019年9月，总资产为2052.3亿元，净资产635.7亿元，实现主营收入457.9亿元、净利润79.9亿元，联合信用评定其主体信用等级为AAA。代偿承诺人世茂房地产（00813.HK）作为世茂集团两家上市公司之一，在整个集团中拥有核心地位。2019年上半年毛利170亿元，净利润75.69亿元，毛利率、净利率分别为30.09%、13.38%。目前世茂房地产旗下拥有301个项目 ，分布于全国101个城市共6407万平方米（权益前）的优质土地。优质的土地资源及相对低廉的土地成本，为世茂房地产未来数年业绩奠定坚实基础。联合信用、中诚信联合评定其主体信用等级为AAA，长期展望稳定。

    2、宁波旅游区五星级酒店足值抵押：抵押人以其持有的五星级酒店宁波旅游区酒店现房第二顺位抵押至本信托计划项下（第一顺位抵押在我司臻鑫290号信托计划项下）。抵押物位于宁波市北仑区，紧邻春晓大道，东面紧邻明月湖、南临洋沙山景区，西侧临近中国港口博物馆，距宁波栎社国际机场直线距离约60公里，距宁波火车站直线距离约55公里，为旅行旺地，地理位置优越。酒店靠近洋沙山景区，依山傍水，山海风光秀丽。洋沙山景区是宁波市最近的近海景区，是北仑区和宁波市最热门的旅游景区之一。酒店自2015年开始营业，目前运营情况良好，抵押物评估价值约8.5亿，臻鑫271号和臻鑫290号合计整体抵押率76.47%，抵押物价值可以有效覆盖本信托计划收益。 

    3、多重风控措施，还款来源充足：通过多重风控措施保障还款来源充足，融资人经营收入、应收债权变现收入、保证人经营收入、代偿承诺承诺还款、抵押物处置收入等多种方式方式保障项目如期兑付。

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